人行弥勒支行连接“点线面” 阻截电诈

　　本网讯 记者苏丽霞 通讯员刘红梅 李苏颖 孔艳梅 张馨元 袁希谨报道 正当举国上下将目光聚焦在抗疫进程和全面复工复产时，电信网络新型违法犯罪分子却伺机行动，利用疫情实施诈骗，给群众的财产安全带来威胁。人行云南弥勒支行“点线面”相结合，打响新型电诈阻击战，用行动守护大众的“钱袋子”。

　　警银合作，连接信息“点”

　　与警方建立信息互通机制，连接信息“点”。弥勒市支行多年来与市公安机关建立了良好协作机制，对疫情防控期间有关防范新型电诈事宜加强前置交流，确定双方联络员，采取“点对点”“一对一”的快速对接方式，快速共享有关口罩、酒精等防护物资新型电诈案件线索，共同加强研判分析，强化后期协查。截至3月24日，梳理共享5起口罩诈骗案例，迅速向弥勒市金融机构发布风险提示，要求一线人员增强工作敏感度，加强案例宣传，点点对接阻拦电信诈骗。

　　防于未然，设立风控“线”

　　督促金融机构落实工作要求，设立防范“线”。一是开户防范线。要求各金融机构严格落实账户实名制，强化对个人Ⅱ类、Ⅲ类账户的管理，加大风险排查和监测力度，从源头遏制，堵截异常开户。二是汇款防范线。要求各金融机构加强对汇款用途可疑、举止行为异常等情况的关注，特别关注年龄层次较高的人汇款、边打电话边操作的人汇款、短期多次汇款的异常行为，从观察、询问、分析，几方面来判定其是否有被电信诈骗的可能，及时劝阻制止。三是损失防范线。要求各金融机构加强对小火车头、冉翁路、温泉路等高发、易发案区域内的网点柜台和ATM的关注，对有可能上当受骗的金融交易及时进行询问甄别，确定电信诈骗的交易及时予以劝阻，避免财产损失。四是双轨并行线。组织辖内12家银行机构采取现场和远程双轨并行方式，加大案件协查力度，加快案件侦破进程。截至3月24日，发现有效劝阻13人次，协助公安机关办理协查账户737户，协查资金346笔、645万元，累计冻结扣划资金977万元。

　　提质升效，展开宣传“面”

　　多角度普及防诈知识，展开宣传“面”。一是铺开式宣传。通过金融机构官网和公众号、微信朋友圈等渠道，广泛运用H5等宣传形式持续向社会公众宣传普及疫情防控期间常见的诈骗手段及应对措施、转账汇款注意事项等内容，提高广大群众防范意识和能力。二是引导式宣传。引导消费者提高风险防范意识，谨慎汇款转账，关注网络电信诈骗案例，了解电诈犯罪活动的规律特点、犯罪伎俩。三是突破式宣传。关注异常情况及易骗人群，以击破式的蝴蝶效应带动宣传辐射更广范围和更多人群，有效提高公众涉疫情防诈反诈意识，最大程度减少案件发生。支行人员张某2020年3月4日关注到朋友圈中做微商的王某群发刷单挣钱消息，出于职业敏感性，张某立即询问帮其剥开诈骗真面目，王某看清事情真相后即刻制止了更多的朋友踏入刷单挣钱的被骗行列。支行人员林某2020年3月17日路遇80岁的邻居，手拿写有账号的字条前往银行汇款，细问得知老人收到自称北京某杂志编辑部发来的短信，称其投稿作品入选全国优秀小说，需汇工本费350元，而老人并未投过稿件，林某分析判断为诈骗，及时阻止其汇款，避免了损失。